Tuesday, September 7, 2010

宁波一企业主恶意透支信用卡11张 涉案30万

  中广网宁波9月7日消息(记者曹美丽)因企业亏损入不敷出,宁波一企业主陈某利用自己在9家银行办理的11张信用卡,进行大量恶意透支,涉案总值达30余万元。

  陈某原为宁波一家个人企业的法人代表,因为经营的企业生产状况很不好,企业一直处于亏本边缘,加上自己生活上的开支,其个人经济状况已经处于透支状态。后来,陈某通过朋友了解到利用信用卡套现可以将银行卡里的钱套出来。2007年底起,陈某相继利用在多家银行办理的11张信用卡,通过POS机套现,将现金取出来,作为自己的日常开支。然后自己按照银行信用卡借贷规定,一定期限内向银行归还最低还款额。一开始陈某利用多张信用卡套现的钱,进行拆东墙补西墙,借款期限快到了,就利用不正当套现手段,将套现出来的钱归还银行,表面上已经归还了最低还款额,实际上欠银行的本金仍然没有归还,只是利用移花接木的手段,将多张银行卡套现的钱进行来回还最低还款额。

  2008年年底开始,陈某所经营的企业已经处于倒闭状态,但陈某好面子,为了勉强维持维持企业的基本运转,其继续利用银行卡套现取钱。同时他还在外面借高利贷维持日常的开支,因为还不出高利贷的借款,曾被借高利贷的人非法拘禁。直至2009年9月份,陈某已经意识到11张信用卡定期还款金额的巨大压力,当时每个月他至少需归还银行1万元的金额,其个人已经没有任何经济能力,加上利用套现进行还款也需要支付所谓的套现手续费用,为了躲避银行及亲戚朋友的催讨欠款,陈某只能采用逃避的方式离开其居住地,前往嘉兴海宁的一个偏僻地方进行躲避。

  2010年7月,银行在催讨贷款时发现陈某已无法联系,遂向宁波市公安局江北经侦大队报案。最终,宁波市公安局江北经侦大队将陈某抓获归案。

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